Se você quer saber tudo sobre as certificações em crédito imobiliário Abecip CA-300 e Abecip CA-600, você está no lugar certo!
No texto de hoje vamos explicar tudo, desde o que é cada uma, como escolher a melhor, como se inscrever, qual o conteúdo do exame, como estudar e muito mais.
Saiba tudo sobre certificação em crédito imobiliário de forma descomplicada!
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Ao final desta leitura você saberá:
1 – A importância em ser certificado
2 – Abecip: o que é e o que faz
3 – O que é a certificação CA-300
4 – O que é a certificação CA-600
5 – Qual é a diferença entre a CA-300 e a CA-600?
6 – Qual é a mais indicada para você
7 – A CA-600 serve para correspondente também?
8 – A CA-600 substitui a CA-300?
9 – Vantagens da CA-600: por que obter
10 – Por que ser certificado antes da obrigatoriedade
11 – Prova: inscrição e conteúdo
12 – Primeira inscrição, como fazer?
13 – Como consigo pagar minha inscrição?
14 – Como consigo agendar a minha prova?
15 – Consigo alterar a data da prova após o agendamento?
16 – Não passei de primeira: como me reinscrevo?
17 – Como imprimir meu certificado do exame?
18 – Como estudar para essas certificações?
19 – O que cai na prova: conteúdo detalhado
20 – Dicas para ter um melhor aproveitamento nos estudos
21 – 10 motivos para estudar online e não presencial
22 – Por que estudar por apostila não é uma boa ideia
23 – Por que online é melhor que por apostila?
1 – A IMPORTÂNCIA DE SER CERTIFICADO
CAPACITAÇÃO PROFISSIONAL
Para entender a importância de ser certificado, antes precisamos entender a necessidade de investir em nossa capacitação profissional.
Investir em nossa capacitação profissional é uma ótima forma para quem procura se destacar e encontrar melhores oportunidades no mercado. A capacitação profissional está ligada à ideia de educação continuada, ou seja, a necessidade constante de aprendizado e novas habilidades para o exercício da profissão.
POR QUE SER CERTIFICADO
Ser certificado é uma das melhores maneiras de você alavancar sua carreira. Veja abaixo 5 benefícios dos profissionais certificados:
1 -Profissional sempre atualizado
Além de capacitar ainda mais o profissional com foco na qualidade dos serviços prestados, as certificações fazem algo muito importante: atualizam. As avaliações trazem sempre novos conhecimentos de acordo com a evolução do mercado e isso ajuda na reciclagem profissional.
2 – Profissional mais produtivo
Após ser certificado, é bastante normal que o profissional aumente sua produtividade. Isso acontece em razão dos conhecimentos adquiridos e também pela satisfação pessoal.
3 – Carreira em ascensão
A maioria dos profissionais sonham em chegar no topo de sua função, certo? Mas não é simples avançar em todos os estágios para chegar lá.
As certificações se tornam grande aliadas quanto a esse crescimento, pois quem se certifica, naturalmente, aumenta a possibilidade de um rápido crescimento dentro da empresa.
4 – Imagem profissional com destaque
Os superiores, além de avaliarem o desempenho e produtividade de seus funcionários, também levam em conta o interesse por capacitações ao longo do ano.
Por isso, a certificação acaba sendo um fator que melhora a perceptividade da empresa em relação a evolução do funcionário. Investir em sua capacitação reforça a imagem de que você quer crescer e está disposto a enfrentar desafios.
5 – Currículo relevante
Atualmente, o diploma de um curso superior e a fluência em outras línguas não garantem mais a contratação, já que as empresas estão cada vez mais exigentes quanto à qualidade dos serviços de seus colaboradores. Por isso, na disputa por uma vaga ou promoção, o profissional que tem certificações se destaca nos processos seletivos. Essa capacitação se torna um diferencial para vencer os concorrentes.
Obter diferentes certificações é um investimento com retorno garantido. Tudo o que se aprende é válido e poderá ser o início de muitas conquistas dentro da sua profissão.
2 – ABECIP: O QUE É E O QUE FAZ
O que é a Abecip?
A Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança, mais conhecida como Abecip, é uma entidade que reúne empresas de crédito imobiliário de todo o país.
O que faz a Abecip?
Com o objetivo de atender a Resolução 3.954 do Banco Central e promover o aperfeiçoamento dos profissionais que atuam como correspondentes de crédito imobiliário no Brasil, a Abecip lançou seu programa de Certificação Profissional. Dessa forma, é possível dar maior credibilidade nestes serviços prestados e elevar os padrões de conduta ética.
3– O QUE É A CERTIFICAÇÃO CA-300
A certificação Abecip CA-300 é destinada aos correspondentes bancários brasileiros, que trabalham ou pretendem trabalhar com crédito imobiliário.
Apesar do público-alvo ser os correspondentes bancários, a CA-300 está aberta aos demais profissionais interessados na certificação. Não é preciso possuir vínculo.
Para fazer a prova da certificação CA-300 não é necessário esperar abrir inscrições, pois a aplicação da prova é permanente, ou seja, pode ser feita a qualquer momento.
A prova é presencial e você pode fazer a inscrição clicando AQUI.
O valor da inscrição é de R$ 272,00 e a prova é constituída por 30 questões de múltipla escolha e tem 1h30 de duração. Você é aprovado se acertar mais de 18 questões (60% da prova). A validade da certificação é de 5 anos, sendo necessário renovar após esse período.
A avaliação é feita de forma eletrônica, porém presencial, nas redes de testes da FGV espalhadas pelo Brasil todo. Para consultar os locais e horários dos exames basta clicar AQUI.
4 – O QUE É A CERTIFICAÇÃO CA-600
A certificação Abecip CA-600 tem como público-alvo profissionais bancários que tenham contato com clientes e atuem exclusivamente na comercialização de produtos de crédito imobiliário. A Abecip CA-600 também é aberta aos demais profissionais que tenham interesse nesta certificação. Não é preciso possuir vínculo.
A CA-600 é obrigatória para os profissionais bancários, de acordo com o Normativo do Sistema de Autorregulação Bancária da Febraban Nº 009/2013. Para mais informações, veja o artigo Nova Certificação Obrigatória.
A CA-600 tem a aplicação da prova de forma permanente, ou seja, você pode se inscrever e realizar a prova a qualquer momento.
A prova é presencial e para se inscrever basta clicar AQUI.
O valor da inscrição é de R$ 339,00 e a prova é constituída por 50 questões de múltipla escolha e tem 2h de duração. Você é aprovado se acertar mais de 35 questões (70% da prova). A duração da certificação é de 5 anos, sendo preciso renovar após esse período.
A avaliação é feita de forma eletrônica, porém presencial, nas redes de testes da FGV espalhadas pelo Brasil todo. Para consultar os locais e horários dos exames basta clicar AQUI.
5 – QUAL É A DIFERENÇA ENTRE A CA-300 E A CA-600?
Ambas são certificações para quem trabalha com crédito imobiliário. Abaixo vamos listar as diferenças para facilitar o entendimento:
CA-300:
– Certificação básica em crédito imobiliário e obrigatória para correspondentes há 2 anos.
– O conteúdo da prova é praticamente o mesmo que do exame Abecip CA-600, porém tem dois tópicos a menos (custos/tributação e pós-contratação).
– O exame possui apenas 30 questões de múltipla escolha e tem 1h30 de duração. Para ser aprovado é preciso acertar 60% das questões.
– O valor da inscrição é de R$ 272,00.
CA-600:
– Certificação avançada em crédito imobiliário e obrigatória para bancários que trabalham com crédito imobiliário.
– O conteúdo da prova tem dois tópicos a mais em relação à CA-300 (custos/tributação e pós-contratação). Estes dois módulos possuem apenas na Abecip CA-600 porque tratam de operações que são feitas exclusivamente pelos bancos. O correspondente não possui nenhuma função no que tange tributos (como IOF, ITBI, Seguro Habitacional), nem no que se refere à pós contratação (amortização ou liquidação do saldo devedor, por exemplo). Por este motivo, ele não é cobrado destes assuntos.
– O exame possui 50 questões de múltipla escolha e tem 2h de duração. Para ser aprovado é preciso acertar 70% das questões.
– O valor da inscrição é de R$ 339,00.
6 – QUAL É A MAIS INDICADA PARA VOCÊ?
CA-300:
Para correspondentes que desejam cumprir as determinações do BACEN e do banco para o qual está prestando serviço.
CA-600:
Para bancários e correspondentes que desejam se destacar. Para bancários por se antes da obrigatoriedade, e para correspondentes por ser a certificação avançada em crédito imobiliário e não apenas a básica e obrigatória.
7 – A CA-600 SERVE PARA CORRESPONDENTE TAMBÉM?
A resposta é SIM! A certificação Abecip CA-600 é uma versão mais avançada da certificação Abecip CA-300, ou seja, você pode fazer para se capacitar ainda mais.
Se você é correspondente bancário, pode e deve ter a certificação CA-600.
8 – A CA-600 SUBSTITUI A CA-300?
Por se tratar de uma certificação mais avançada, SIM, a CA-600 substitui a CA-300 para todos os efeitos.
O exame da Abecip CA-600 abrange o mesmo conteúdo do exame da Abecip CA-300, porém na CA-600 é cobrado 2 assuntos a mais, ou seja, fazendo a CA-600 é como se você tivesse fazendo a CA-300 e mais um pouco.
Sendo assim, mesmo que a certificação CA-300 seja obrigatória para correspondentes há 2 anos, você fazendo a certificação CA-600, ela substitui a CA-300 e você se torna um profissional ainda mais capacitado!
Obtendo a certificação CA-600, você conseguirá cumprir a obrigatoriedade e também se destacar.
Lembrando, claro, que se você já tem a certificação Abecip CA-300, não tem problema fazer a Abecip CA-600 depois. Por ser uma certificação mais avançada, você só estará se capacitando ainda mais profissionalmente e garantindo o seu sucesso.
9 – VANTAGENS DA CA-600 : POR QUE OBTER
Hoje, a certificação Abecip CA-600 é uma certificação de nível mais avançada, não somente básica, ou seja, para profissionais que querem se destacar.
Com a tendência da implementação obrigatória da CA-600, em breve, ela será um requisito para muitas funções, ou seja, é de suma importância que os profissionais que queiram se destacar sejam certificados pela CA-600 o quanto antes, antes que ela se torne obrigatória para a sua vaga e você apenas cumpra obrigatoriedade ao invés de se destacar.
10 – POR QUE SER CERTIFICADO ANTES DA OBRIGATORIEDADE
Agora que você já sabe a importância de ser um profissional certificado, queremos compartilhar com vocês um ponto muito importante: por que ser certificado antes da obrigatoriedade.
Ser certificado é de extrema importância, mas não adianta você sempre se certificar apenas quando a certificação se tornar obrigatória para sua função, pois neste caso ela deixará de ser uma certificação de destaque para ser um mero requisito para a sua vaga.
ESTAR A FRENTE DO MERCADO
A questão é nos adiantarmos diante do mercado e suas exigências. Por exemplo, seguindo a evolução do mercado, podemos avaliar as certificações ANBIMA. Antigamente a CPA-10 era exigida apenas para gerentes e somente após assumir o cargo. Um tempo depois, virou requisito para se candidatar ao cargo de gerente. Depois disso, a CPA-10 virou requisito para assistente de gerente e a CPA-20 requisito para gerente. Hoje CEA já é requisito para gerente PJ, CPA-20 para outros gerente e CPA-10 para assistentes.
Entendeu onde quero chegar? A tendência é sempre a certificação se tornar obrigatória e novas chegarem para capacitar ainda mais os profissionais. Se você fizer essa certificação antes, estará a frente do mercado e, consequentemente, mais perto do seu sucesso.
Um exemplo real disso é a minha história. Há 3 anos eu tirei as certificações CPA-10, CPA-20 e CA-600, sendo apenas escriturário, e com isso consegui muito mais destaque e promoções. Hoje, com a CPA-10 e a CPA-20 eu estaria apenas cumprindo requisito de função. Meu destaque ainda é a Abecip CA-600 e outra certificação que tirei posteriormente a CEA.
11 – PROVA: INSCRIÇÃO E CONTEÚDO
PROVA
CA-300:
A prova é constituída por 30 questões de múltipla escolha e tem 1h30 de duração. Você é aprovado se acertar mais de 18 questões (60% da prova).
CA-600:
A prova é constituída por 50 questões de múltipla escolha e tem 2h de duração. Para ser aprovado é necessário acertar mais de 35 questões (70% da prova).
Ambas provas são presenciais, porém é feita de forma eletrônica. Elas são aplicadas nas unidades de rede de teste formada pela FGV. Para consultar os locais e horários do exame basta clicar aqui.
INSCRIÇÃO
A aplicação das duas é permanente, ou seja, você pode se inscrever a qualquer momento e não precisa esperar abrir inscrições.
CA-300:
Para realizar o exame é cobrada uma taxa de inscrição no valor de R$ 272,00.
CA-600:
Para realizar o exame é cobrada uma taxa de inscrição no valor de R$ 339,00
Para realizar a sua inscrição basta clicar aqui.
CONTEÚDO DAS PROVAS
O conteúdo programático das duas provas é praticamente o mesmo. A diferença é que a CA-600 cobra dois tópicos a mais: 7. Custos e Tributação e 11. Pós-Contratação. Os demais são comuns às duas provas, com algumas pequenas diferenças de divisão do conteúdo entre os módulos.
Veja abaixo os tópicos do Conteúdo Programático de cada uma delas:
CA-300
- Sistema Financeiro da Habitação – SFN
- Sistema Financeiro da Habitação – SFH
- Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
- Negócios e Garantias Imobiliárias
- Produtos para Pessoa Física
- Seguros / Seguradoras
- Código de Defesa do Consumidor / Ouvidoria / Ética
- Matemática Financeira
CA-600
- Sistema Financeiro Nacional – SFN
- Sistema Financeiro da Habitação – SFH
- Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
- Garantias Imobiliárias
- Produtos para Pessoa Física
- Seguros / Seguradoras
- Custos e Tributação
- Código de Defesa do Consumidor
- Ouvidoria
- Matemática Financeira
- Pós-Contratação
Como você pôde ver, são apenas o módulo 7 e o 11 da prova CA-600 que não são cobrados na prova CA-300.
Isto porque estes dois módulos tratam de operações que são feitas exclusivamente pelos bancos. O correspondente não possui nenhuma função no que tange tributos (como IOF, ITBI, Seguro Habitacional), nem no que se refere à pós contratação (amortização ou liquidação do saldo devedor, por exemplo). Por este motivo, ele não é cobrado destes assuntos.
12 – PRIMEIRA INSCRIÇÃO: COMO FAZER?
Não se preocupe, não é tão complicado. Basta seguir o passo a passo abaixo e você fará a sua inscrição sem complicações.
1º PASSO:
Acesse o link da inscrição clicando AQUI. Clicando no link aparecerá essa página abaixo:
2º PASSO:
Insira o seu CPF. Irá aparecer a página abaixo:
3º PASSO:
Selecione a certificação CA-300 ou CA-600 e indique o seu vínculo. No nosso caso, colocaremos “outros” apenas para marcar.
4º PASSO:
Clique em “Próximo Passo…”. Irá aparecer a tela abaixo:
É importante que você leia todo o regulamento antes de concordar com os termos.
Para ler o regulamento basta clicar AQUI.
Após ler tudo, é só você clicar no quadradinho ao lado de “Declaro que li e concordo plenamente com o Regulamento e Código de Ética e Conduta” e apertar em “ok”.
5º PASSO:
Quando você aceitar os termos, irá aparecer a tela abaixo:
Essa é a parte onde você coloca todas as suas informações para realizar a inscrição. Preencha tudo com calma e se certifique de que todas as informações estão corretas, principalmente o seu e-mail.
Após terminar, clique em “próximo passo”. Irá abrir uma tela com todos os seus dados para você confirmar. Basta clicar em “Confirmar Inscrição”.
Pronto! Sua inscrição foi feita, agora é só aguardar o e-mail de confirmação.
13 – COMO CONSIGO PAGAR MINHA INSCRIÇÃO?
Para emitir o seu boleto e pagar sua inscrição, é necessário que antes você tenha feito sua inscrição.
Lembra que você ia receber um e-mail de confirmação após fazer a inscrição?
Então, caso não tenha recebido a confirmação da sua inscrição e sua senha por e-mail, verifique no anti spam do seu e-mail. Se mesmo assim não tiver recebido, clique aqui e digite seu CPF. Caso sua senha esteja bloqueada, clique aqui e digite seu CPF.
Se estiver tudo certo com o seu acesso, agora é simples realizar o pagamento da sua inscrição, veja abaixo:
- – Clique AQUI e acesse na área “Identificação”, no menu ao lado com seu CPF e Senha.
- – Após acessar com sua senha, clique na opção “Pagamento” no menu da lateral esquerda do site.
- – Siga os procedimentos descritos na tela para emissão do boleto.
BOLETO VENCIDO:
Caso o boleto não tenha sido pago até a sua data de vencimento, o mesmo será automaticamente cancelado com o prazo de 5 dias corridos após a data de vencimento e você poderá emitir um novo boleto com uma nova data de vencimento. O sistema não permite a emissão de um novo boleto antes deste prazo. Acesse o sistema com seu CPF e Senha após este prazo para a emissão do novo boleto.
14 – COMO CONSIGO AGENDAR A MINHA PROVA?
Você só conseguirá agendar a sua prova após o pagamento do boleto.
Quando você efetuar o pagamento, receberá um e-mail com a confirmação do pagamento. Caso já tenha recebido, basta seguir os passos abaixo:
- Clique AQUI e em “Identificação” no menu ao lado, acesse com seu CPF e Senha.
- Selecione o Exame (pela data da sua inscrição).
- Clique em “Agendamento” localizado na lateral esquerda da página.
- Siga as demais instruções da tela para agendar seu exame.
15 – CONSIGO ALTERAR A DATA DA PROVA APÓS O AGENDAMENTO?
Imprevistos sempre acontecem, não precisa se desesperar!
É possível alterar a data do agendamento se faltar mais de 7 dias para o seu exame.
Não é possível cancelar ou alterar o agendamento em um período menor que 7 dias que antecedem a prova, pois a prova é confeccionada, a vaga do centro de teste é reservada e já incidem os custos para a ABECIP em relação aos seus parceiros. Por este motivo não será possível cancelar o agendamento, conforme disposto no regulamento.
Para alterar a data de uma prova já agendada é necessário cancelar o agendamento e realizar um novo.
Se seu exame está nesse período de antecedência, siga os passos abaixo para cancelar seu agendamento:
- Clique AQUI e em “Identificação” no menu ao lado, acesse com seu CPF e Senha.
- Selecione o Exame (pela data da sua inscrição).
- Clique em “Agendamento” localizado na lateral esquerda da página.
- Siga as demais instruções da tela para cancelar seu exame.
16 – NÃO PASSEI DE PRIMEIRA: COMO ME REINSCREVO?
Caso você não tenha passado no primeiro teste ou até mesmo não tenha conseguido comparecer ao exame, após a confirmação de ausência, você poderá realizar uma nova inscrição para o exame, que implicará em um novo pagamento.
A inscrição é do início, ou seja, não deverá usar o login e senha do exame anterior. Basta começar tudo de novo, como se fosse a sua primeira inscrição.
Após realizar a nova inscrição, você receberá novamente a liberação do acesso com seu login e senha.
17 – COMO IMPRIMIR MEU CERTIFICADO DO EXAME?
Passou no exame e não sabe como imprimir seu Certificado do Exame?
Basta seguir os passos abaixo:
- Clique AQUI e em “Identificação” no menu ao lado, acesse com seu CPF e Senha e clique na opção “Certificado Digital”.
- Em “Deseja Habilitar a URL” marque a opção “sim”.
- Clique em “Salvar” na parte inferior da tela.
- Clique no hiperlink.
- Clique em imprimir, caso deseje visualizar o certificado em tela cheia.
18 – COMO ESTUDAR PARA ESSAS CERTIFICAÇÕES?
Decidiu ser um profissional certificado e não sabe por onde começar?
Pensando em nossa rotina cansativa, desenvolvemos o Método Descomplicado, feito com carinho de profissional do setor bancário para profissional do setor bancário.
Este método foi formulado para você não perder tempo e aprender de verdade.
MÉTODO DESCOMPLICADO
O Método Descomplicado tem a carga horária de 20h e é constituído por vídeo-aulas didáticas de fácil compreensão. Elas contem esquemas gráficos que facilitam a visualização do conteúdo e, consequentemente, o seu entendimento dos temas.
Seu aprendizado é complementado por mais de 250 exercícios, entre:
- Exercícios de fixação: feitos para você realizar logo após a aula, para fixar o que acabou de ver.
- Questões comentadas: são exercícios que você faz e, assim que envia a resposta, visualiza a explicação da questão e de todas as alternativas.
- Simulados: são provas, nos mesmos moldes daquelas utilizadas por cada instituição. Há contagem de tempo.
Você pode fazer as aulas e exercícios quantas vezes quiser. Não há limite de acessos. Seu tempo de acesso ao Campus Virtual é de 60 dias. A carga horária dos Cursos Descomplicados é de 20h. Ou seja, você pode fazer o curso mais de 45 vezes!
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19 – O QUE CAI NA PROVA: CONTEÚDO DETALHADO
Lembrando que, para a prova CA-600 são esses 11 pontos. Já para a prova CA-300 são esses mesmos pontos, porém excluindo o 7 e o 11.
Abaixo segue o detalhamento ponto a ponto do que você precisa saber:
1 – Sistema Financeiro Nacional – SFN
A Abecip deseja que você saiba as características gerais dos principais intermediários financeiros do crédito imobiliário. Para isso, é necessário saber o que é um intermediário financeiro e que tipo de intermediação fazem as instituições financeiras indicadas no programa: os bancos múltiplos, os bancos comerciais, os bancos de investimentos, as sociedades de crédito imobiliário, as associações de poupança e empréstimo e as companhias hipotecárias.
Além destas 6 instituições, você também precisará saber quem são e o que fazem os três principais órgãos de normatização e fiscalização do SFN: o CMN, a CVM e o BACEN.
Ou seja, o conceito e as principais atribuições de 9 instituições. Nada além disso.
2 – Sistema Financeiro da Habitação – SFH
Não é necessário saber a lei que instaurou, nem o contexto histórico. É preciso saber seu objetivo, quem pode operar no SFH, a origem dos recursos, o enquadramento e as regras das operações do SFH.
A respeito da origem dos recursos: sobre a poupança é a ABECIP deseja que você saiba o funcionamento e forma de remuneração.
Sobre o FGTS você deve estudar as funções da Caixa como agente operador, quem pode operar com recursos do FGTS, e como deve proceder para ser autorizado pelo agente operador.
3 – Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
Também não é necessário saber lei ou contexto histórico. É preciso saber diferenciar claramente o SFI do SFH, a finalidade do SFI, as poucas regras de suas operações e as novidades que este sistema implementou.
É essencial compreender o funcionamento dos Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI).
4 – Garantias Imobiliárias
Sobre Fiança e Cessão de Recebíveis ou Penhor, basta saber o conceito, mas sobre Alienação Fiduciária e Hipoteca é primordial saber diferenciá-las, não só em suas definições, mas também nos processos de cobranças e recuperação da garantia.
5 – Produtos para Pessoa Física
Esse capítulo é extenso, porém não é tanto quanto faz parecer o número de pontos que tem.
Isto porque seus dois principais pontos: as regras para concessão de crédito imobiliário nas modalidades Aquisição e Construção, são muito parecidos. E dos pontos secundários, alguns são contemplados também em outros módulos, onde contextualizam muito melhor.
Sobre as regras de concessão para Aquisição e Construção é preciso saber a respeito de cada um dos envolvidos – proponente, vendedor ou construtor, e imóvel – quais são seus requisitos para estarem aptos a participarem da operação, qual documentação devem apresentar, e quais análises são feitas de cada um.
Também é cobrada na prova a forma que é feita a liberação de parcelas no Plano Construção e as regras para utilização do FGTS em cada uma das modalidades.
Além destas duas modalidades principais, Aquisição e Construção, figura no programa uma terceira, o Mútuo com garantia imobiliária ou Home Equity. Trata-se de uma modalidade que ainda não tem muita expressão no Brasil, com efeito, é muito difícil ser cobrado algo além da definição.
Dos pontos restantes, alguns são contemplados, e melhor compreendidos, dentro de outros módulos: a Análise do seguro – no capítulo 6 sobre Seguros; o Enquadramento – no capítulo 2 e 3 sobre o SFH e o SFI, respectivamente; os Sistemas de amortização – no capítulo 10 sobre Matemática Financeira.
Os pontos restantes são questões bastante diretas, que não demandam muito aprofundamento: Plano de reajuste da prestação e saldo, Custo Efetivo Total (CET), Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH) e a Formalização do contrato.
6 – Seguros / Seguradoras
Neste módulo acontece o inverso do que foi dito a respeito do módulo acima. Ele parece bem curto, entretanto exige um pouco mais de atenção.
Não basta apenas saber o conceito dos seguros relacionados ao crédito imobiliário, a ABECIP também deseja que você as regras e exceções de cada um. Na prova aparecem situações problemas que você precisa saber julgar.
Sobre o Seguro de Morte e Invalidez Permanente – MIP, o Seguro de Danos Físicos do Imóvel – DFI e o Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor – RCC, é preciso saber quem são os segurados, qual o objeto do seguro, qual a cobertura, quais os riscos excluídos, os prejuízos indenizáveis, o limite da indenização e a vigência do seguro.
Completa o módulo as regras a respeito da obrigatoriedade e da livre escolha do seguro / seguradora.
7 – Custos e Tributação
Neste capítulo, assim como o de seguros, ele deve ser estudado com um pouco mais de detalhamento do que o programa faz parecer. Aqui, a ABECIP também se vale de situações problema para testar seu conhecimento.
Não basta apenas saber a definição do Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis – ITBI / ITIV, do Foro, do Laudêmio e do IOF – sobre o seguro habitacional e sobre as operações de crédito imobiliário dos impostos.
É preciso saber também quem são os contribuintes, quem são os responsáveis pelo recolhimento, quais as alíquotas, quais são os casos de incidência do imposto e as exceções.
8 – Código de Defesa do Consumidor
Este módulo além da obrigação profissional é também útil pessoalmente.
É cobrado um conhecimento básico a respeito Código de Defesa do Consumidor.
Todos os tópicos do programa, exceto sobre o SAC, estão presentes no próprio código, que está disponível integralmente nesta página.
A respeito do Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC) a ABECIP irá te cobrar as regras gerais que determinam como deve ser executado este serviço.
9 – Ouvidoria
Sem dúvida o ponto mais curto e fácil da prova. Basta saber o que é Ouvidoria, quais seus canais de atendimento, e as regras específicas para Ouvidorias das instituições financeiras, estabelecidas pelo BACEN.
10 – Matemática Financeira
Juros Simples, Composto. Taxa Proporcional, Equivalente, Nominal e Efetiva. Juros pré e pós-fixados. Tabela Price, Sistema de Amortização Constante e Sistema de Amortização Crescente.
Aqui infelizmente não basta saber apenas os conceitos, caem sim questões com números. Porém são fáceis, e é liberado o uso de calculadora, inclusive HP.
Mesmo para quem já domina, é bom estar bem treinado, pois do contrário perde-se muito tempo em questões de matemática.
11 – Pós-Contratação
Sobre o último módulo são cobradas apenas as regras gerais de utilização do FGTS para Pagamento de Parte do Valor das Prestações, e para Amortização ou Liquidação do Saldo Devedor. É preciso saber os requisitos, os documentos necessário, os limites e o interstício entre as utilizações.
20 – DICAS PARA TER UM MELHOR APROVEITAMENTO NOS ESTUDOS
A seguir vamos listar 6 práticas que ajudam muito na hora de estudar:
1 – ESTUDE UM POUCO POR DIA
Não adianta tirar o dia todo pra estudar tudo de uma vez. Estudos comprovam que distribuir o conteúdo durante os dias da semana é muito mais eficaz do que decorar tudo pouco tempo antes da prova.
Tudo isso porque o nosso cérebro se cansa rapidamente e se dispersa, ou seja, estudando um pouco por dia, seu cérebro irá assimilar o máximo possível.
2 – REVISE O CONTEÚDO
É sempre importante você revisar o que já estudou. Por exemplo, se você começou estudando os intermediários financeiros. Quando for passar para os órgãos de regulação e fiscalização releia intermediários financeiros e só depois comece a estudar os órgãos de regulação.
Você verá a diferença que isso faz para qualquer tipo de prova de conteúdo extenso.
3 – FAÇA PAUSAS
Como já dito, nosso cérebro se cansa muito rápido e não consegue se fixar em um único objeto por mais de uma hora. Sendo assim, temos que fazer pequenos intervalos para descansar nossa mente e movimentar o corpo.
Temos que levar em conta também que nosso dia a dia é cansativo e provavelmente, na hora de estudar, já estaremos bem cansados fisicamente e mentalmente. Por isso essas pausas são ainda mais importantes.
Por exemplo, a cada 30 minutos ou 1 hora, descanse 10 minutos. Levante, vá tomar um café ou até mesmo faça coisas aleatórias por esse período. Quando você retornar seu cérebro estará mais preparado.
4 – PRATIQUE TESTES E RESOLVA EXERCÍCIOS
Essa técnica de estudos consiste em fazer simulados, resolver questões, lidar na prática com o que você encontrará no exame. Familiarizar-se em resolver questões dará mais habilidade na hora da prova.
5 – FAÇA ASSOCIAÇÕES MENTAIS
Essa técnica é bastante popular em cursinhos pré-vestibular. A mesma consiste em criar conexões entre palavras e conceitos, já que é uma ótima forma de memorização.
A relação entre termos pode vir por uma situação que você vivenciou com um cliente, por exemplo. Uma dica útil é fazer associações bizarras, inusitadas ou engraçadas. Quando uma imagem mental faz “cócegas” em você, fica mais fácil fixá-la, diz Carla Tieppo, professora da Faculdade de Ciências Médicas da Santa Casa de São Paulo.
6 – ESTEJA ALIMENTADO E HIDRATADO
Seu tempo de estudo, provavelmente, será após seu expediente, ou seja, seu corpo já está exausto. Ter sempre algo no estômago é essencial para manter a concentração nos estudos. Não deve ser nada muito pesado, já que dará mais preguiça. Basta fornecer ao seu organismo energia suficiente para o trabalho.
Água também é primordial para manter o cérebro funcionando a todo o vapor. Um experimento feito por pesquisadores ingleses mostrou que pessoas com sede demoram mais tempo para completar tarefas do que aquelas que estão bem hidratadas.
Se você praticar essas 6 dicas será muito mais fácil estudar e grande sacada é acumular na memória o conhecimento, para na hora ter fresco na cabeça toda a matéria cobrada.
21 – 10 MOTIVOS PARA ESTUDAR ONLINE E NÃO PRESENCIAL
Está pensado em estudar por curso presencial? Abaixo vamos listas as principais vantagens de se estudar online:
1 – FLEXIBILIDADE DE HORÁRIO
Como profissional do setor bancário, sabemos como nossa rotina é desgastante. Estudar online oferece uma flexibilidade de horário muito maior que um curso presencial, já que não tem hora marcada para a aula começar. A aula começa a hora que você quiser e você pode estudar quanto tempo achar melhor, sempre estabelecendo seu próprio ritmo.
Os cursos da Aprova ficam online 24h por dia e 7 dias por semana.
Assim fica mais fácil você sair do trabalho, descansar um pouco e estudar depois que estiver renovado.
2 – SUPORTE AO ALUNO
Pode ser contraditório falar que os cursos online tem um melhor suporte ao aluno, já que analisando a prática, fisicamente deveria ser mais fácil. Mas nem sempre é o que acontece.
Os cursos online, justamente por serem online, se preocupam mais em dar um suporte adequado e responder mais rápido aos alunos. Claro que isso não é uma regra, mas em um curso online você vai ter vários canais de comunicação.
3 – AUTONOMIA TOTAL
Autonomia é uma das melhores vantagens do curso online. Em um curso presencial, as vezes você perde alguma informação e nem sempre tem a oportunidade para pedir para o professor repetir. Em um curso online você volta a aula e assiste quantas vezes forem necessárias para aprender.
Sem falar que se você estiver cansado demais para seguir o conteúdo, você pode pausar e continuar em outro momento.
4 – ECONOMIA DE TEMPO E DINHEIRO NA LOCOMOÇÃO
Já parou para pensar quando tempo você perde no trânsito e quanto você gasta com combustível, pedágio, estacionamento, etc? Fazendo um curso online você não precisa se preocupar com esses gastos e nem ter que se deslocar diariamente para o local do curso presencial. Você consegue estudar onde quiser, sem perder tempo e nem dinheiro.
Sair do trabalho e ir direto pra casa. Que sonho, né?
5 – MENOR INVESTIMENTO FINANCEIRO NOS ESTUDOS
Uma das grandes vantagens dos cursos online está no preço, que muitas vezes chega a custar 25% do equivalente em um curso presencial. Isso se deve ao custo da escola, pois o investimento com estrutura, disponibilidade física de professores, salários fixos e etc, são bem diferentes, o que torna o curso online mais acessível.
Estudando online você conseguir investir mais em você, pois o que gastaria em um curso presencial, consegue investir em outros cursos ou até mesmo pagar a inscrição da prova sem sofrer.
6 – DISPONIBILIDADE DE CURSO
Tem coisa pior que você querer fazer um curso presencial e ele já estar com as inscrições encerradas, turma fechada, é longe da sua cidade ou então as aulas já começaram faz tempo? No curso online não temos esses problemas, já que você começa o curso quando se inscrever.
Isso é ótimo para você não precisar ficar se preocupando com os prazos.
7 – DESENVOLVIMENTO TECNOLÓGICO
Fazer cursos online ajuda a desenvolver suas habilidades no ambiente tecnológico. Atualmente, a preferência por profissionais já familiarizados com o ambiente online é maior porque esses alunos aprendem a ter fluência digital, conseguem se organizar melhor para as tarefas.
Outra vantagem incrível é que vários exames das certificações bancárias são feitos de forma eletrônica, ou seja, você estuda de verdade, já treinando para o grande dia.
8 – DIVERSIDADE DE CURSOS E CONTEÚDOS
Com certeza você vai encontrar uma maior variedade de cursos no ambiente online, o que torna ainda mais fácil a sua capacitação em qualquer área.
9 – RÁPIDO E PRÁTICO
Fazer cursos online é uma forma rápida e prática de aprender. Como o aprendizado depende apenas de você, não tem motivo para enrolação. Além disso, é possível iniciar um curso em qualquer dia e não é necessário participar de processos burocráticos para iniciar as aulas.
A Aprova ainda conta com um Método Descomplicado exclusivo onde com apenas 20h de estudo você está preparado para ser certificado.
10 – A MELHOR FORMA DE VOCÊ SE CAPACITAR PROFISSIONALMENTE
O mercado está cada vez mais exigindo que seus profissionais sejam capacitados. Em meio a nossa rotina tão turbulenta, é muito difícil arranjar tempo para investir em nossa capacitação profissional. Como estudar online é muito mais rápido, prático e barato, é possível você se capacitar muito mais.
22 – POR QUE ESTUDAR POR APOSTILA NÃO É UMA BOA IDEIA
Antigamente, estudar por apostilas era uma das melhores e mais eficazes formas de passar na prova. Hoje, com a internet, essa realidade mudou.
Separamos 4 pontos decisivos para você entender que não é uma boa ideia:
1 – CONTEÚDO
Muitas vezes as apostilas são um grande resumo de toda a matéria. Nessa história pode passar algum conteúdo importante na hora da prova.
2 – DESATUALIZAÇÃO
Hoje em dia, com a agilidade das informações na internet, as apostilas podem se tornar obsoletas muito rapidamente. Você não quer estudar por um material que pode ter informação errada ou desatualizada, né?
3 – MÉTODO COMPLICADO DE ESTUDO
Já falamos em outros textos que nosso cérebro só consegue se concentrar em uma mesma coisa por no máximo 1 hora, isso quando é estimulado. Tem dois sentidos que podemos explorar nos estudos para ajudar na concentração do cérebro:
Audição: quando tem alguém falando, explicando o conteúdo pra gente.
Visão: quando o conteúdo é passado em forma de vídeo, imagens, esquemas gráficos, etc.
Como podemos perceber, estudando por apostilas a gente não estimula nenhum desses dois sentidos, o que pode agravar ainda mais com a linguagem complicada e maçante dos textos.
Estudar por apostilas requer muita disciplina e disposição. Se você não é autodidata e extremamente focado, pode acabar não compreendendo muito bem o conteúdo. Por exemplo, finanças e matemática financeira não são assuntos simples para aprender por apostilas, apenas lendo. Já pensou chegar em casa, depois de um longo dia de trabalho, e ter que “enfiar a cara nos livros” para entender números? Isso vai te cansar, no mínimo, 2 vezes mais rápido que estudar por outro método.
4 – EM CASO DE DÚVIDAS
E agora, quem poderá nos salvar? Talvez nosso amigo Google, pois por apostilas você não tem suporte em caso de dúvidas.
Claro que apenas o material de estudo não determina se alguém vai bem ou mal em uma prova. Há muitos outros fatores envolvidos. Porém, o material de estudo é a matéria-prima do sucesso no exame.
23 – POR QUE ONLINE É MELHOR QUE POR APOSTILA?
CONTEÚDO
Os cursos onlines são preparados sob medida para as certificações e por estarem na internet, podem ser atualizados frequentemente, não tendo o risco de ter conteúdo desatualizado.
MÉTODO SIMPLES DE ENSINO
Lembra lá em cima que a gente falou do método complicado de estudo quando estudamos por apostilas? Então, aqui é totalmente ai contrário. Os cursos online são totalmente dinâmicos. Por exemplo, nos nossos cursos, estudar finanças e matemática financeira por vídeo-aulas didáticas é muito mais simples, já que você aprende o conteúdo visualizando o movimento dos organogramas, a formação das tabelas e outros recursos gráficos que em apostilas são estáticos – quando existem.
Nos Curso Online da Aprova seu aprendizado será muito mais rápido porque utilizamos dois sentidos humanos:
Audição: As vídeos-aulas dos nossos cursos online são como uma aula particular. É como se tivesse um professor te dando uma aula, como uma conversa entre amigos, sem complicação.
Visão: Durante a aula, o conteúdo é explicado com recursos gráficos animados, prendendo assim a atenção do cérebro e facilitando o aprendizado do aluno.
Dessa forma, raramente você vai ficar cansado e aprender não vai se tornar maçante.
DÚVIDAS
Nos cursos onlines, sempre tem alguém que pode te ajudar. Por exemplo, no nosso caso, você pode mandar um e-mail, mandar mensagem no Facebook e até mesmo no Whatsapp que suas dúvidas serão respondidas em até 24 horas e de forma personalizada. Você nunca vai acabar um curso com dúvidas, pois damos todo o suporte necessário.
AMBIENTE ONLINE
Um ponto muito importante é também a familiaridade com o ambiente online, já que o exame do Abecip CA-600 é feito de forma eletrônica. Você estuda e faz os exercícios estudando de verdade, como no dia da prova.
Agora que você já sabe tudo sobre as certificações em crédito imobiliário Abecip CA-300 e Abecip CA-600, não perca tempo!
Seja um profissional certificado e com certeza o sucesso estará com você.
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Se ainda ficou com alguma dúvida, nos deixe um comentário que responderemos o mais breve possível.