A
certificação FEBRABAN PLDFT (Prevenção a Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento de Terrorismo) visa apoiar ações de melhores práticas em prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
O certificado FEBRABAN PLDFT serve para atestar o conhecimento dos profissionais correspondentes bancários no que diz respeito as melhores práticas da PLDFT, e é uma exigência do Banco Central.
O
Artigo 3º, inciso I, letra G, da Circular 3978 estabelece a necessidade de “capacitação dos funcionários sobre o tema da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, incluindo os funcionários dos correspondentes no país que prestem atendimento em nome das instituições mencionadas no art. 1º”.
Dessa forma, é essencial que todos as empresas e profissionais desses segmentos cumpram a legislação, para evitar possíveis penalizações, além de evitar possíveis problemas com crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A certificação PLDFT atesta que o
profissional correspondente bancário tem o conhecimento necessário e aptidão para lidar com questões sensíveis de prevenção a lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo.
O Banco Central visa detectar de forma precoce esses crimes, através do preparo dos profissionais que lidam com movimentações financeiras regularmente, como é o caso dos correspondentes bancários.
Assim, um correspondente que tem o conhecimento em PLDFT está preparado para detectar e lidar com esse crime antes que ele aconteça.
Clique para Baixar o E-Book: Como Ser um Correspondente Bancário - O Guia CompletoDe acordo com as fontes oficiais, a obrigatoriedade da realização do curso e da certificação de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento de Terrorismo (PLDFT),
é exigida à partir de 31/07/2021.Ou seja, correspondentes só poderão começar ou manter uma parceria com os bancos mediante a realização do
curso e certificação PLDFT. As instituições financeiras alertam que o usuário que não realizar o curso até a data será automaticamente inativado até a regularização.
Recomendamos que, caso você seja ou queira se tornar correspondente bancário, obtenha seu certificado PLDFT o quanto antes. Dessa forma evita um potencial grande transtorno, por algo que é simples de resolver.Historicamente e ao longo do tempo, houveram diversas medidas obrigatórias impostas pelo BACEN e pelos bancos para correspondentes, e, muitas vezes, a cobrança dessas medidas aconteceu de uma vez, pegando todos de surpresa e gerando uma grande “correria” por parte dos profissionais para se adequar às exigências e até perdas de parcerias com os bancos!
Então, não corra o risco de ser inativado(a) ou de não ser aceito pelos bancos, obtenha sua certificação PLDFT e esteja dentro das exigências!
Para obter o certificado FEBRABAN PLDFT, você deverá fazer uma prova online.
A prova PLDFT já vem “embutida” dentro da prova das
certificações FEBRABAN, ou seja, algumas questões da prova serão sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo.
Mas ATENÇÃO: É necessário ter o conhecimento adequado para responder corretamente as questões, por isso recomendo um curso PLDFT FEBRABAN.
Entre os conhecimentos esperados de um correspondente certificado em PLDFT, destacam- se:
– O que é uma Lavagem de Dinheiro (em uma linguagem simples e sem uso de termos técnicos) e como ela pode acontecer;
– Quais as formas utilizadas para lavagem de dinheiro;
– Qual o papel das Instituições Financeiras e dos Correspondentes Bancários na PLDFT;
– O que pode acontecer com quem for envolvido?;
– Conceitos de identificação de Clientes;
– Comunicação de situações suspeitas;
– Conceito de PEP – Pessoa exposta politicamente.
Para ser aprovado(a) rapidamente e sem dor de cabeça, você precisa estudar da forma certa, utilizando um Método comprovado de estudos + o acompanhamento de uma escola experiente.
Não cometa o erro de estudar sozinho(a) para os exames ou usar apostilas ou materiais maçantes!
Para você ser aprovado(a) de primeira na certificação PLDFT Correspondente Bancário, oferecemos o
Curso para certificação FEBRABAN PLDFT do prof. Jefferson Ribeiro.
A Aprova é uma das principais escolas de correspondentes do Brasil com mais de
32.031 alunos.
Comece a estudar o quanto antes, e em menos de 10 horas você já estará pronto(a) para o exame, mesmo que você tenha pouco tempo ou esteja começando totalmente do zero. Conheça o curso clicando abaixo:
